Clase acerca de la Inflacion

Clase PARA EXPLICAR LA inflación: 

Clase PARA EXPLICAR LA inflación MTRO. GERARDO YAÑEZ BETANCOURT

Clase para explicar la Inflación: 

Clase para explicar la Inflación Inflación en las decisiones financieras Si una manzana vale un billete de 20 pesos en diciembre 2010 y en diciembre 2011 necesitas dos billetes de 20 pesos para adquirirla, sucede que el dinero perdió poder adquisitivo. A menudo se define la inflación como “U n aumento generalizado y sostenido de los precios” , sin embargo esto es más bien un síntoma generado por la inflación.

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Clase para explicar la Inflación Inflación en las decisiones financieras La inflación siempre y dondequiera, es provocada por un incremento en el suministro de dinero circulante y crédito con respecto a los bienes y servicios que existen. La inflación no necesariamente es provocada por el incremento de los precios.

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Clase para explicar la Inflación Inflación en las decisiones financieras La palabra inflación originalmente se aplicaba solamente a la cantidad de dinero. Significaba que el volumen de dinero fue inflado o sobreextendido y al aplicar este término para significar “incremento en los precios” desvía la atención de la causa real de la inflación… y también de su cura. “ What you should know about inflation ” Henry Hazlitt

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Clase para explicar la Inflación Inflación en las decisiones financieras Imagine que se terminó el refresco en el estadio y que sólo queda una, “la última coca del estadio”, también se terminó el dinero, solo queda una persona que tiene 50 pesos ¿En qué precio se venderá el refresco? Pero un momento, alguien ha encontrado en su bolsillo un billete de 100 pesos ¿Cuál será el precio que alcanzará el refresco?

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Clase para explicar la Inflación Inflación en las decisiones financieras No cambió la condición del refresco, ni sus características sino la cantidad de dinero que existía en ese momento en ese lugar y la cantidad limitada de producto.

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Clase para explicar la Inflación Inflación en las decisiones financieras Entonces, cuando el suministro de dinero o crédito es incrementado, la gente tiene más dinero para adquirir bienes, si el suministro de bienes no incrementa o lo hace a un ritmo menor que el incremento en el nivel de dinero, los precios de los bienes subirán, por consecuencia cada peso valdrá menos porque precisamente HAY MAS PESOS! " Cuando la gente tiene más pesos, el valor de cada peso baja, los precios de los bienes suben, no porque los bienes sean más escasos que antes sino porque hay abundancia de pesos.

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Clase para explicar la Inflación Inflación en las decisiones financieras INFLACIÓN: Es una de las variables macro de mayor peso en la economía y se considera dañina si supera el dígito principalmente para la población asalariada con menos poder adquisitivo, ya que no puede adquirir activos (físicos o financieros) para defenderse de la pérdida del valor del dinero generando esto mayor pobreza. Para controlar este fenómeno se ha asignado al Banco de México (Banxico) la tarea de conservar el poder adquisitivo como su objetivo PRIORITARIO. Resalto su propósito porque en épocas de recesión se ha intentado que el propósito también sea el de “Activar la economía” propósito contradictorio al control de la inflación.

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Clase para explicar la Inflación Inflación en las decisiones financieras Otras 3 causas que provocan inflación son: Aumento de la demanda agregada Aumento real en los costos de producción Las expectativas de inflación El Banco de México para conducir la Política Monetaria vigila indicadores como: Inflación observada y pronosticada, encuestas sobre expectativas, incrementos en los salarios, tipo de cambio, inflación subyacente y precios al productor.

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Clase para explicar la Inflación Inflación en las decisiones financieras Para combatir la inflación Banxico cuenta con diversas herramientas para influir en el costo de consumir o invertir a través de un aumento en las tasas de interés que lleve a una disminución de la demanda de bienes y servicios. Herramientas para combatir la inflación: Operaciones de Mercado Abierto (compra o venta de bonos) Tasa de descuento o tasa de interés de referencia. Depósitos de reserva obligada (poco utilizados) Hay una combinación utilizada en México denominada CORTO

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Inflación en las decisiones financieras Para medir el nivel de inflación se creó el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC), que es un número que refleja cómo han variado los precios de un periodo a otro de un conjunto de bienes y servicios que consumen en promedio las familias en México. Este índice puede presentarse en diversas modalidades: Índice de Inflación al consumidor, índice al productor, Índice Subyacente, de materias primas, etc. Clase para explicar la Inflación

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Inflación en las decisiones financieras Para construir el INPC primero el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) levanta la Encuesta de Ingreso y Gasto de las familias a nivel nacional para saber qué es lo que consume la gente en México. Una vez que se tienen identificados los productos indicados, se envían encuestadores que por lo menos tres veces al mes recopilan los precios de esos bienes y servicios por todo el país. Esta información se compara cada vez, y así se sabe cómo han variado los precios en un periodo determinado. Clase para explicar la Inflación

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Inflación en las decisiones financieras El Índice Nacional de precios al consumidor (INPC) en México es una cifra que parte de la base 100 cuando se instauró y crece conforme crecen los precios. EJEMPLO: Si el INPC valía al 30 de septiembre de 2004 110.602 para el 31 de octubre de ese mismo año su valor era de 111.368. A fin de calcular la inflación de octubre hay que realizar la siguiente operación: 111.368 Inflación de octubre = (------------------ ) menos 1 x 100 = 0.6925% 1110.602 Clase para explicar la Inflación

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Inflación en las decisiones financieras En México para medir la inflación, se utilizan 315 tipos de productos que representan el consumo familiar en 46 ciudades distribuidas en 7 regiones del país. Cada estado está representado por lo menos por una ciudad. En total, se cotizan mensualmente alrededor de 170 mil precios. Después esta información se procesa tomando en cuenta: a).- Qué tanto gastan en ellos los mexicanos; de este modo sabemos cuál de los rubros tiene mayor importancia en el consumo de las familias. De acuerdo a esto se agrupan en ocho categorías (alimentos, bebidas y tabaco; ropa calzado y accesorios; vivienda; muebles, aparatos y accesorios domésticos; salud y cuidado personal; transporte; educación y esparcimiento; otros servicios). b).- Los lugares donde viven los consumidores (zonas geográficas). c).- Los establecimientos donde realizan sus compras. d).- Las marcas, presentaciones y modalidades de cada producto. Clase para explicar la Inflación

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Tasa de Inflación en México de 1980 a 2010 Clase para explicar la Inflación Inflación en México de 1980 a 2010 Ir a la serie

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Inflación en México de 1980 a 2010 Clase para explicar la Inflación

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Efectos de la inflación en las decisiones de la empresa La inflación establece un piso para las tasas de interés siendo entonces un parámetro a vencer al invertir en instrumentos financieros . De hecho es la marca obligada que hay que vencer para que mantener el poder adquisitivo del dinero ¿cómo? L ogrando rendimientos que por lo menos igualen el nivel de la inflación. Para la empresa, mientras más alta sea la inflación, más difícil será la realización de proyectos y por el contrario, entre más baja más motiva a la realización de los planes. Clase para explicar la Inflación

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Efectos de la inflación en las decisiones de la empresa INFLACION DESEMPLEO El Gobierno tiene que enfrentar con dos peligrosas variables relacionadas que son la INFLACIÓN y el DESEMPLEO ya que son inversamente proporcionales, a mayor inflación menor desempleo ya que al aumentar la tasa de inflación, la reacción del Banco Central será aumentar las tasas de interés, lo que encarecerá los prestamos y las empresas reducirán el acceso a los créditos, además es más atractivo invertir en instrumentos financieros con tasas altas que invertir en empresas, por lo que el desempleo aumenta . Clase para explicar la Inflación

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Efectos de la inflación en las decisiones de la empresa INFLACION PIB Cuando el Gobierno enfrenta épocas de recesión, intenta activar la economía del País (PIB), bajando las tasas de interés con el propósito de que las empresas puedan acceder a los créditos y generen empleo, esto puede generar inflación, sin embargo en 2010 los EUA al bajar las tasas prácticamente a cero y no ver reflejado un crecimiento en la economía, inyectó dinero lo cual es otra manera de activar la economía, pero generalmente esto trae resultados inflacionarios DESASTROSOS. Clase para explicar la Inflación

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Consecuencias de la Deflación De alguna manera la inflación es necesaria, ya que si en lugar de subir, los precios bajaran, entonces pudiéramos caer en una situación de DEFLACIÓN . DEFLACION: Es una reducción generalizada y sostenida de los precios. Si los precios bajan consistentemente, los consumidores no compran porque entienden que al mes siguiente podrán encontrar el mismo bien pero más barato, pero al mes siguiente el razonamiento es el mismo y entonces nadie compra al haber menos demanda agregada los productores dejan de producir, de vender y se reducen las utilidades y esto reduce el tamaño de la economía induciéndola a una recesión. Clase para explicar la Inflación

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Consecuencias de la Deflación Clase para explicar la Inflación

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Consecuencias de la Deflación Si los precios bajan, los salarios bajan, la economía se reduce y si la población crece, hay una descomposición económica. En épocas de deflación las tasas bajan y se hacen ridículas, nadie prestaría su dinero a cambio de tasas bajas, si nadie presta, los mercados se estancan, el dinero se inmoviliza y no fluye a las empresas. En una economía deflacionaria llevada a un extremo se llegaría la absurdo de que el ahorrador le pague intereses al que le pide prestado. S in alicientes para el ahorro, se paran los préstamos se para la producción y la economía Clase para explicar la Inflación

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Cálculo de las Tasas de inflación mensual y anual Mes Índice Inflación respecto al mes anterior Inflación respecto al mismo mes del año anterior Inflación respecto a diciembre del año anterior (Base 2a quincena de junio 2002 = 100) (Variación porcentual) (Variación porcentual) (Variación porcentual) 2008/01 126.146 0.46 3.70 0.46 2008/02 126.521 0.30 3.72 0.76 2008/03 127.438 0.72 4.25 1.49 2008/04 127.728 0.23 4.55 1.72 2008/05 127.59 - 0.11 4.95 1.61 2008/06 128.118 0.41 5.26 2.03 2008/07 128.832 0.56 5.39 2.60 2008/08 129.576 0.58 5.57 3.20 2008/09 130.459 0.68 5.47 3.90 2008/10 131.348 0.68 5.78 4.61 2008/11 132.841 1.13 6.23 5.79 Clase para explicar la Inflación

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Variación % del INPC Estimación de la inflación 2009 Banxico Clase para explicar la Inflación Fuente INEGI

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Inflación: un impuesto invisible (By Michael Maloney) Existe un patrón de comportamiento que da por resultado una inflación provocada y se ha dado a través de la historia : Un país inicia con dinero bueno, (dinero en oro o plata o que esta respaldado por estos metales). Conforme se da el “Desarrollo” de ese país tanto económico, social y demográfico, el gobierno enfrenta compromisos mayores, generando obras públicas y programas sociales. Se genera un gasto público excesivo que provoca un déficit . El gobierno reemplaza el dinero bueno con una divisa de papel que se produce en grandes cantidades, para cubrir sus gastos pero esa liquidez llega a la población. La población aumenta su consumo y el exceso de liquidez genera inflación de precios de los bienes y servicios, aquí ya le fue robada la riqueza a la gente por un impuesto invisible que es la inflación. Cuando la población percibe la severa inflación se pierde la confianza en la divisa, y se inicia un movimiento en masa de gente que cambia sus metales preciosos y otros bienes tangibles, la divisa se colapsa y se produce una transferencia de riqueza masiva que beneficia a personas que acumularon oro y plata desde el principio. Clase para explicar la Inflación

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. Gerardo Yáñez B. gyanezb@hotmail.com Visita mi blog www.actitudfinanciera.wordpress.com Clase para explicar la Inflación