Banco Nuevo mundo - Propuesta de Solución

Slide 1: 

PROPUESTA DE SOLUCION RAZONES PARA PLANTEAR UNA SOLUCION SOLUCIION PROPUESTA VENTAJAS DE LA PROPUESTA DE SOLUCION MAYOR COSTO POR TRANSFERIR BNM AL BIF COSTO POR CERRAR EL BNM BANCO NUEVO MUNDO

Porqué planteamos una solución : 

January 1, 2011 Porqué planteamos una solución Más de dos meses sustentando el error de: Intervenir el Banco Nuevo Mundo (BNM) Diseñar e implantar una estrategia de transferencia de bloques patrimoniales del BNM al BIF Estrategia de beneficios ocultos Sobre exigencia de provisiones y gastos que obliga a efectuar la Superintendencia de Banca y Seguros en los estados financieros del Banco del Nuevo Mundo, cuyo objeto es generar el mayor patrimonio negativo del banco para que el adquiriente del bloque patrimonial (BIF Banco Interamericano de Finanzas) pueda conseguir un mayor monto de bonos emitidos por el Estado (hasta 3 veces el patrimonio negativo del banco) con el consiguiente beneficio de utilidades escondidas Falta de transparencia e inequidad de la Superintendencia de Banca y Seguros

Solución propuesta : 

January 1, 2011 Solución propuesta

Ventajas de nuestra propuesta de solución : 

January 1, 2011 Ventajas de nuestra propuesta de solución Solución integral del caso BNM Seguiremos invirtiendo en el Perú Es menos costosa para el Estado en US $277.3MM Se completa la devolución de depósitos Se evita pérdida de líneas de crédito del exterior por US $350 millones Se devuelven inversiones en Nuevo Mundo Holding Se incorpora un operador bancario internacional que incrementa la inversión crediticia, aporta líneas de crédito y tecnología de vanguardia Es largamente mejor que la pretendida transferencia de bloques patrimoniales del BNM al BIF

Cuánto más cuesta transferir el BNM al BIF : 

January 1, 2011 Cuánto más cuesta transferir el BNM al BIF Para el Estado: Mayor costo directo de US $469.9 millones por US $280.0 millones – Demanda de compensación de accionistas del BNM US $289.9 millones – Bonos a emitir el Estado a favor del BIF (hasta 3 veces patrimonio negativo del BNM) Para el Estado y nuestros depositantes: US $350 millones por pérdida de líneas de crédito del exterior Deja de ingresar al mercado un operador bancario internacional que incremente la inversión crediticia a menores costos financieros y tecnología bancaria de vanguardia.

Costo económico por cerrar el BNM : 

January 1, 2011 Costo económico por cerrar el BNM US $280MM por la demanda de compensación US $189.9 millones en bonos emitidos a favor del BIF US $460MM por pérdida de capacidad de otorgamiento de créditos al mercado US $350MM por pérdida de líneas de crédito del exterior US $4-7MM por impuestos directos e indirectos US $12.6MM anuales por sueldos, salarios y contribuciones sociales no percibidas Eliminación de 387 puestos de trabajo directos y más de 1,161 indirectos P más de 1,161 indirectos No ingresa al mercado un operador bancario internacional Desconfianza de invertir en sector financiero del Perú Desconfianza en el marco regulatorio y de supervisión

Evolución en depósitos por banco : 

January 1, 2011 Evolución en depósitos por banco En US $ Fuente: Superintendencia de Banca y Seguros

Evolución de DepósitosBNM vs Banca Comercial : 

January 1, 2011 Evolución de DepósitosBNM vs Banca Comercial

Evolución de Depositos – Gráfico Comparativo : 

January 1, 2011 Evolución de Depositos – Gráfico Comparativo

Evolución depósitos del estado en la banca : 

January 1, 2011 Evolución depósitos del estado en la banca

Evolución depósitos mar-dic 2000 – BNM vs Banca Comercial : 

January 1, 2011 Evolución depósitos mar-dic 2000 – BNM vs Banca Comercial

Cronología del proceso : 

January 1, 2011 Cronología del proceso DU 108-2000 28-Nov-2000 INTERVENCION 5-DIC-2000 REGIMEN ESPECIAL TRANSITORIO 18-abr-2001 Evaluar si Procede liqui- dación Administrar El banco VENTA DEL BANCO POR LA CEPRE Valorización Del banco ENTREGA DE BONOS DEL ESTADO PERUANO AL BANCO ADQUIRIENTE (US$) Hasta 2 veces Patrimonio DU 027-2001 2-Mar-2001

La potencial venta del Banco Nuevo Mundo : 

January 1, 2011 La potencial venta del Banco Nuevo Mundo PORQUE EL ESTADO PERUANO PROMUEVE Y VENDERA EL BANCO NUEVO MUNDO? PORQUE DESDE LA FECHA DE INTERVENCION EL ESTADO PERUANO CONSIDERA QUE TIENE VALOR

Administración Judicial-1 : 

January 1, 2011 Administración Judicial-1 OBSERVACIONES ADMINISTRATIVAS Gerencia inadecuada de la SBS Situación del gerente general Gasto mensual de $900M por mantener misma planilla. Mantener abiertas oficinas evita ahorros de $200M CEPRE encargó a la misma firma auditora para que promueva la venta del banco OBSERVACIONES CONTABLES Se genera una pérdida neta al 31-dic-2000 por provisiones y gastos de S/. 200MM determinados meses despues (17-jul-2001) pero obligados a reprocesar y contabilizar con fecha valor 31-dic-2000. EEFF cerrados y presentados a SUNAT Ordenamiento jurídico no admite retroactividad de una norma

Administración Judicial-2 : 

January 1, 2011 Administración Judicial-2 GESTION FINANCIERA Errónea información de la SBS sobre un faltante de $82.91MM que estaba depositado en bancos. Liquidez del banco es depositada en el BIF generando riesgos por: Concentración de depósitos Mayor riesgos de este banco que otros del sistema Pérdida permanente del margen (spread) Tasas activas no permiten recuperar créditos Tasas moratorias del 180% en Soles y 38% en Dólares El resultado de 7 meses de gestión de la SBS es negativo GESTION CREDITICIA Reducción de cobranzas de créditos y deterioro de indicadores crediticios por: Inadecuadas prácticas Duplicidad de controles operativos Demora en decisiones No delegación de funciones Controles inadecuados para otorgamiento, refinanciación, evaluación y clasificación de cartera 111 operaciones por $19MM pendientes de desembolso x+ de 30 días 450 operaciones vencidas no atendidas por políticas crediticias inadecuadas y comunicaciones no fluidas

Valor de una Intervención : 

January 1, 2011 Valor de una Intervención Perspectiva Financiera Perspectiva del Mercado Perspectiva Interna Perspectiva De Supervisión FLUJO DE CAJA VENTAS Y COBRANZA DE ACTIVOS PAGO DE OBLIGACIONES DEFINIR EQUIPO DE TRABAJO APLICAR POLITICAS MODIFICAR PROCESOS REFORZAR CONTROLES ADMINISTRAR ACTIVOS Y PASIVOS MODIFICAR POLITICAS DETERMINAR VIABILIDAD DEL BANCO GERENCIAR EL BANCO INTERVENIDO ADECUAR LA ORGANIZACION EVALUACION BUSQUEDA DE ALTERNATIVAS REDUCIR COSTOS Y GASTOS MANTENER INGRESOS DEVOLUCION DE DEPOSITOS VALOR DEL BANCO PAGO A ACREEDORES TASAS CONTROLES CAMBIO ECONOMIA

Administración Judicial-3 : 

January 1, 2011 Administración Judicial-3 “A PESAR DEL DETERIORO DE LA CARTERA DE COLOCACIONES CONSIDERAMOS QUE EXISTE UN POTENCIAL GENERADOR DE INGRESOS AL BANCO NUEVO MUNDO SI SE APLICARA UNA CORRECTA POLITICA DE SANEAMIENTO CREDITICIO, COMPUESTO POR LOS INTERESES EN SUSPENSO Y LA LIBERACION DE PROVISIONES QUE SE PRODUCIRIA DE NEGOCIAR CON LOS DEUDORES DE MANERA EFICIENTE, TOMANDO EN CUENTA LA CAPACIDAD DE PAGO DEL CLIENTE, SITUACION FINANCIERA Y ACTIVIDAD ECONOMICA QUE DESARROLLA. LOS INTERESES EN SUSPENSO AL 31-JUL-2001 BORDEAN NIVELES DE S/. 200MM Y LAS PROVISIONES, PARA ESA MISMA FECHA, ALCANZA S/. 383MM” (sic)

Potencial costo para el Estado : 

January 1, 2011 Potencial costo para el Estado

MUCHAS GRACIAS : 

MUCHAS GRACIAS