Objetivos de los reguladores en sus inspecciones b

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SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE LA REPUBLICA DE PANAMA OBJETIVOS DE LOS REGULADORES EN LAS INSPECCIONES DE BLANQUEO DE CAPITALES DIRECCION DE SUPERVISION BANCARIA AGOSTO 2005

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SISTEMA DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO OBJETIVO: La función primordial de la supervisión bancaria referente al Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo es la PREVENCION, y no la búsqueda del delito, la cual consiste en velar porque las entidades bancarias adopten mecanismos de control preventivo que le permitan conocer las actividades de sus clientes de manera que puedan establecer políticas y procedimientos para la realización de sus transacciones y así detectar operaciones inusuales y/o sospechosas.

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PROCESO DE SUPERVISIÓN IN–SITU CUMPLIMIENTO DE NORMATIVAS LEGALES SISTEMA DE CUMPLIMIENTO CONTROLES INTERNOS ADMINISTRACION DE RIESGOS SISTEMA DE MONITOREO O SEGUIMIENTO SISTEMA DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

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SISTEMA DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PROCESO DE SUPERVISIÓN IN–SITU CUMPLIMIENTO DE NORMATIVAS LEGALES Administrar el riesgo de cumplimiento de manera integral y tratar de asegurar que las leyes, reglas, regulaciones internas, externas, políticas, prácticas prescritas y estándares éticos para aplicarlos en forma congruente en todos sus negocios o servicios. (Matriz legal) Capacitación contínua y actualizada dirigida al personal del Banco referente al conocimiento y aplicación de las diferentes normativas legales en esta materia.

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SISTEMA DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PROCESO DE SUPERVISIÓN IN–SITU SISTEMA DE CUMPLIMIENTO Oficial de Cumplimiento Manual de Prevención Programa de Cumplimiento Programa de Capacitación

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SISTEMA DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PROCESO DE SUPERVISIÓN IN–SITU CONTROLES INTERNOS Estructura organizacional y funcional Descripción de funciones y responsabilidades Informes generados Control y seguimiento de las vacaciones Seguimiento – plan de acción Conservación de la información y documentación contenida en los expedientes de cuentas cerradas o canceladas Política conozca su personal Sistema de información gerencial Auditoria externa

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SISTEMA DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PROCESO DE SUPERVISIÓN IN–SITU ADMINISTRACION DE RIESGOS Procedimientos para la identificación, control y seguimiento de riesgos entre los que se encuentran: Riesgo de Operación Riesgo Legal Riesgo Reputación

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SISTEMA DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO MATRIZ DE RIESGO DIRIGIDA A LA PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES RIESGO OPERACION RIESGO LEGAL LITIGIO CUMPLIMIENTO CONTINGENCIA CONTROL INTERNO SISTEMA DE INFORMACION GERENCIAL AUDITORIA INTERNA Y EXTERNA TECONLOGICO RIESGO REPUTACIOIN POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS CUMPLIMIENTO IMAGEN

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SISTEMA DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PROCESO DE SUPERVISIÓN IN–SITU ADMINISTRACION DE RIESGOS Conocimiento del mercado Señales de alerta Segmentos de mercado Perfil del cliente Factor de riesgo

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SISTEMA DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PROCESO DE SUPERVISIÓN IN–SITU SISTEMA DE MONITOREO O SEGUIMIENTO Manual Automatizado (software)

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www.superbancos.gob.pa MUCHAS GRACIAS